有代表性的同业拆借利率：伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）、新加坡银行同业拆借利率（SIBOR）、香港银行同业拆借利率（HIBOR）。

 

贴现是指汇票持有人将未到期的票据转让给商银

行，商业银行在扣除贴息后对其支付票面剩余金额

的行为。

 

转贴现是指贴现银行在需要资金时，将已贴现的票

据再向同业其他银行办理贴现的票据转让行为。

 

再贴现是指商业银行在需要资金时，将已贴现的未

到期票据向中央银行贴现的票据转让行为。

 

回购交易可分为封闭式回购和开放式回购。

 

回购协议的利率是回购交易中借款人向贷款人所

支付的报酬比例，主要取决于回购证券的种类、交

易对手的信誉、交割条件和回购协议的期限等。

 

在期限相同的情况下：

短期政府债券利率< 回购协议利率<  银行承兑汇

票利率 <可转让定期存单利率<同业拆借利率

 

公式：

（1）同业拆借利息（I）=拆借金额（P）╳ 拆借利率（R）

╳  拆借期限的生息天数（A）

一年的天数（D）

 

（2）贴现利息=汇票面值╳ 实际贴现天数

╳ 月贴现利率/30

实付贴现金额=汇票面值—贴现利息

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